สินเชื่อเพื่อการส่งออก ดูแลครบวงจร ขยายธุรกิจสู่ต่างประเทศ

เลือกผลิตภัณฑ์ให้ “ล็อกสtep” กับงาน

• Pre (ก่อนส่ง): ใช้เฉพาะช่วงผลิต–แพ็กที่มีต้นทุนเกิดจริง

• Post (หลังส่ง): ใช้เมื่อเอกสารส่งออกครบและมีสิทธิเรียกรับเงินชัด

• Export OD: สำรองระยะสั้นในจังหวะชะงัก แต่ต้องมีแผน “ใช้–โปะ–ปิด”

• Factoring/Forfaiting: โอนสิทธิเรียกรับเงินเพื่อลดความเสี่ยงเครดิต/เร่งเงิน

Incoterms & เทอมชำระ (จับคู่กับการเงิน)

• OA/DA (ผู้ซื้อจ่ายช้า): ควรจับคู่ Post-shipment และพิจารณา ประกันเครดิต

• LC (ธนาคารค้ำ): จับคู่ LC Discount เพื่อรับเงินเร็วขึ้น

• FOB/CIF/CIP/DDP: ให้การเงิน–ประกัน–ความรับผิดชอบตรงกับ Incoterms ที่ตกลง

เอกสารที่ใช้จริง (ชุดเดียวจบ)

• การค้า: PO/PI/สัญญา, Commercial Invoice, Packing List, BL/AWB, Insurance Policy, CO

• การเงิน: Bank statements 6–12 เดือน, รายงานภาษี/งบที่เกี่ยวข้อง, รายการลูกหนี้–เจ้าหนี้

• ผู้ซื้อ: Buyer Profile (เครดิตรีพอร์ต, ธนาคารคู่ค้า, ประวัติชำระ), เงื่อนไข LC/DP/DA/OA

• ความเสี่ยง: นโยบาย FX/ขอบเขตเฮดจ์, Credit Insurance (ถ้ามี)

SLA & ตัวชี้วัดความเร็ว (ให้ทีมเห็นภาพร่วมกัน)

• SLA ตรวจเอกสาร: กี่ชั่วโมงต่อชุด PO/Invoice/BL

• SLA ปล่อย Pre/Post: กี่วันหลังเอกสารครบ

• CCC/DSO หลังใช้บริการ: ต้อง “สั้นลง” เท่าไร

• Utilization & On-time Repayment: ใช้–โปะตามรอบเป็นกี่ %

ตัวอย่างเส้นทางบริการ (3 เคส)

• เคส A — OA 60 วัน / ผลิต 45 วัน
  ตรวจ PO/PI → วาง Pre 70% ของต้นทุน → ส่งมอบ → Post: Invoice Finance 80% → เงินเข้าโปะ Pre → เฮดจ์ FX 60%

• เคส B — ผู้ซื้อใหม่/ประเทศเสี่ยงปานกลาง
  เปลี่ยนเทอมเป็น DA/LC at sight → จัดเอกสาร LC → Post: LC Discount → ทำ Credit Insurance วงเงินขั้นต่ำ

• เคส C — พีคซีซัน 3 shipment ซ้อน
  ตั้ง Export Working Capital เป็นฐาน + Pre เฉพาะล็อตหนักทุน → จัดคิว Post ราย shipment → ตั้ง Alert โปะ/ปิดรอบ

Do / Don’t สำหรับบริการครบวงจร

• Do: ทำ Matching เอกสาร PO→Contract→Invoice→BL/AWB อย่างมีเช็กลิสต์

• Do: สรุป Executive Summary 1 หน้า ทุก shipment (สินค้า–เทอม–ผลิต–ขนส่ง–การเงิน–วันเงินเข้า)

• Do: ขอ SLA เป็นลายลักษณ์ ทั้งตรวจเอกสารและปล่อยเงิน

• Don’t: ใช้ OD ค้างยาวแทน Pre/Post—ต้นทุนทบและทำให้การอนุมัติรอบต่อไปยาก

• Don’t: เปลี่ยน Incoterms/ปลายทางโดยไม่ปรับชุดเอกสาร → ดีลสะดุดทันที

คำถามพบบ่อย (FAQ – เวอร์ชันบริการ)

• ถ้าเอกสารไม่ครบจะเริ่มยังไง? ทำรายการ “เอกสารขั้นต่ำ” ต่อ shipment แล้วปิดช่องว่างก่อนยื่นขอ Post

• ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำทำได้ไหม? ทำได้—ถ้าเอกสารการค้า–ผู้ซื้อ–กระแสเงินสดชัด (ดูที่ สินเชื่อไม่ใช้ทรัพย์ค้ำประกัน เพื่อการส่งออก 2568)

• อยากขยายวงเงินเร็ว ๆ ต้องทำอะไร? ใช้–โปะ–ปิดรอบตรงเวลา + เก็บสถิติ CCC/DSO ที่ดี → ธนาคารพร้อมขยายเพดานง่ายขึ้น

อ่านต่อ (เลือกตามโจทย์ของคุณ)

• สินเชื่อเพื่อการส่งออก

• สินเชื่อไม่ใช้ทรัพย์ค้ำประกัน เพื่อการส่งออก 2568

• สินเชื่อเพื่อการส่งออก อนุมัติง่าย หากโปรไฟล์ผู้ซื้อชัดเจน

เช็กคุณสมบัติ | เช็กลิสต์เอกสาร