กู้สร้างโรงงานทางเลือกการลงทุนที่คุ้มค่าในระยะยาว

ลีสซิ่งโรงงาน

ลีสซิ่งโรงงานคือการเช่าโรงงานระยะยาวจากบริษัทลีสซิ่ง โดยบริษัทลีสซิ่งจะเป็นผู้ลงทุนก่อสร้างโรงงานตามความต้องการของผู้เช่า และให้ผู้เช่าใช้งานโดยจ่ายค่าเช่าเป็นรายเดือนหรือรายปี เมื่อครบกำหนดสัญญา ผู้เช่าอาจมีสิทธิ์ซื้อโรงงานในราคาที่ตกลงไว้ล่วงหน้า

เปรียบเทียบต้นทุนรวม (Total Cost)

ต้นทุนของการกู้สร้างโรงงาน

• เงินดาวน์ มักต้องมีเงินดาวน์ประมาณ 20-30% ของมูลค่าโครงการ

• ดอกเบี้ย อัตราดอกเบี้ยมักจะต่ำกว่าลีสซิ่ง (ประมาณ 5-7% ต่อปี)

• ค่าธรรมเนียม มีค่าธรรมเนียมการจัดการสินเชื่อ ค่าประเมินหลักประกัน และค่าจดจำนอง

• ภาษี สามารถหักค่าเสื่อมราคาของอาคารและดอกเบี้ยจ่ายเป็นค่าใช้จ่ายทางภาษีได้

• การบำรุงรักษา เจ้าของต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาทั้งหมด

ต้นทุนของลีสซิ่งโรงงาน

• เงินมัดจำ มักต้องจ่ายเงินมัดจำประมาณ 3-6 เดือนของค่าเช่า

• ค่าเช่า อัตราค่าเช่ารวมมักสูงกว่าการผ่อนชำระเงินกู้ เนื่องจากรวมผลตอบแทนของบริษัทลีสซิ่ง

• ค่าธรรมเนียม มีค่าธรรมเนียมการจัดการสัญญาและอาจมีค่าธรรมเนียมอื่นๆ

• ภาษี สามารถหักค่าเช่าทั้งหมดเป็นค่าใช้จ่ายทางภาษีได้

• การบำรุงรักษา ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขในสัญญา แต่บางส่วนอาจรวมอยู่ในค่าเช่า

การวิเคราะห์ต้นทุนรวม โดยทั่วไป การกู้เงินสร้างโรงงานมักมีต้นทุนรวมต่ำกว่าในระยะยาว แต่ต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้นสูงกว่า ในขณะที่ลีสซิ่งมีต้นทุนรวมสูงกว่า แต่ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นน้อยกว่า

ผลกระทบต่อกระแสเงินสด (Cash Flow)

กระแสเงินสดในการกู้สร้างโรงงาน

• เงินลงทุนเริ่มต้นสูง ต้องมีเงินดาวน์จำนวนมาก

• ภาระผูกพันระยะยาว มีภาระการผ่อนชำระที่แน่นอนและไม่ยืดหยุ่น

• สินทรัพย์ในงบดุล โรงงานจะปรากฏเป็นสินทรัพย์ในงบดุล และเงินกู้จะปรากฏเป็นหนี้สิน

• อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน เพิ่มอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน ซึ่งอาจส่งผลต่อการขอสินเชื่อในอนาคต

กระแสเงินสดในลีสซิ่งโรงงาน

• เงินลงทุนเริ่มต้นต่ำ ใช้เงินมัดจำน้อยกว่าเงินดาวน์

• ความยืดหยุ่นสูงกว่า สามารถปรับเปลี่ยนแผนได้เมื่อครบสัญญา

• ไม่ปรากฏในงบดุล ในบางกรณี ลีสซิ่งอาจไม่ปรากฏเป็นหนี้สินในงบดุล (ขึ้นอยู่กับประเภทของสัญญาลีสซิ่ง)

• รักษาวงเงินสินเชื่อ ไม่กระทบต่อวงเงินสินเชื่อมากเท่ากับการกู้

กรณีศึกษาเปรียบเทียบ

ตัวอย่างธุรกิจ A เลือกกู้สร้างโรงงาน

บริษัท อุตสาหกรรมไทยก้าวหน้า จำกัด ต้องการสร้างโรงงานผลิตชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์มูลค่า 50 ล้านบาท บริษัทมีเงินทุนสำรอง 15 ล้านบาท (30%) และตัดสินใจกู้เงิน 35 ล้านบาทจากธนาคาร

รายละเอียด:

• เงินกู้: 35 ล้านบาท

• ระยะเวลากู้: 10 ปี

• อัตราดอกเบี้ย: 6% ต่อปี

• การผ่อนชำระรายเดือน: ประมาณ 388,500 บาท

• ต้นทุนรวมตลอด 10 ปี: ประมาณ 46.62 ล้านบาท (เงินต้น + ดอกเบี้ย)

ผลลัพธ์:

• บริษัทเป็นเจ้าของโรงงานตั้งแต่เริ่มต้น

• มีภาระผูกพันทางการเงินที่แน่นอน

• หลังจาก 10 ปี โรงงานมีมูลค่าคงเหลือประมาณ 25 ล้านบาท (หลังหักค่าเสื่อมราคา)

• สามารถหักค่าเสื่อมราคาและดอกเบี้ยเป็นค่าใช้จ่ายทางภาษี

ตัวอย่างธุรกิจ B เลือกลีสซิ่งโรงงาน

บริษัท นวัตกรรมอุตสาหกรรมไทย จำกัด ต้องการโรงงานผลิตชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์มูลค่า 50 ล้านบาทเช่นกัน แต่เลือกทำลีสซิ่งกับบริษัทลีสซิ่ง

รายละเอียด:

• เงินมัดจำ: 3 ล้านบาท (ประมาณ 6 เดือนของค่าเช่า)

• ระยะเวลาลีสซิ่ง: 10 ปี

• ค่าเช่ารายเดือน: ประมาณ 500,000 บาท

• ต้นทุนรวมตลอด 10 ปี: ประมาณ 60 ล้านบาท (ค่าเช่า 10 ปี)

• ตัวเลือกซื้อเมื่อครบสัญญา: 10 ล้านบาท

ผลลัพธ์:

• บริษัทไม่ต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้นสูง

• มีความยืดหยุ่นในการตัดสินใจเมื่อครบสัญญา

• สามารถหักค่าเช่าทั้งหมดเป็นค่าใช้จ่ายทางภาษี

• หากต้องการเป็นเจ้าของเมื่อครบสัญญา ต้องจ่ายเพิ่มอีก 10 ล้านบาท

การตัดสินใจระหว่างการกู้เงินสร้างโรงงานกับการทำลีสซิ่งโรงงานขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ โดยทั่วไป การกู้เงินสร้างโรงงานเหมาะสำหรับธุรกิจที่มีเงินทุนสำรองเพียงพอและมีแผนใช้งานโรงงานในระยะยาว ในขณะที่ลีสซิ่งโรงงานเหมาะสำหรับธุรกิจที่ต้องการรักษาสภาพคล่อง ต้องการความยืดหยุ่น หรือไม่ต้องการเพิ่มอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน

การวิเคราะห์ต้นทุนรวมและผลกระทบต่อกระแสเงินสดอย่างละเอียดจะช่วยให้คุณสามารถเลือกทางเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับธุรกิจของคุณ ควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อการตัดสินใจที่รอบคอบ

ต้องการคำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับจัดหาเงินกู้ เงินทุน สำหรับโครงการขนาดใหญ่ กู้สร้างโรงงาน โครงการบ้านจัดสรร ห้างสรรพสินค้า เยี่ยมชมเว็บไซต์ของเราเพื่อรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับทางเลือกในการกู้เงินสร้างโรงงานและลีสซิ่งโรงงาน พร้อมบริการให้คำปรึกษาโดยผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อธุรกิจ

#กู้เงินสร้างโรงงาน #ลีสซิ่งโรงงาน #แหล่งเงินทุน #เงินทุนหมุนเวียน #สินเชื่อธุรกิจ #หาเงินกู้ #เงินทุนธุรกิจ